中國建設(shè)銀行員工違規(guī)處理辦法測(cè)試

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1.（單選）出借本人信用卡給他人使用造成風(fēng)險(xiǎn)，或利用（）套取現(xiàn)金的，予以警告至記過;情節(jié)較重的，予以記大過至降級(jí);情節(jié)嚴(yán)重的，予以撤職至開除。

A 本人信用卡、個(gè)人信用卡B 他人信用卡、本人信用卡C 本人信用卡、家人信用卡D 本人信用卡、同事信用卡

2. （單選）輕微違規(guī)責(zé)任，應(yīng)當(dāng)給予（）。按照員工行為積分管理相關(guān)規(guī)定給予違規(guī)積分，并按規(guī)定運(yùn)用積分結(jié)果。

A口頭批評(píng)B誡勉談話C積分處理D 通報(bào)批評(píng)

3. （單選）丟失（）、原始憑證資料、記賬憑證不報(bào)告，擅自補(bǔ)制的，予以警告至記過;情節(jié)較重的，予以記大過至降級(jí);情節(jié)嚴(yán)重的，予以撤職至開除。

A一般憑證B打印憑證C業(yè)務(wù)憑證D重要單證

4. （單選）違反規(guī)定為（）辦理業(yè)務(wù)的，予以警告至記過;情節(jié)較重的，予以記大過至降級(jí);情節(jié)嚴(yán)重的，予以撤職至開除。

A親屬B他人C本人D客戶

5.（多選）違規(guī)處理方式包括（）

A. 開除B. 合規(guī)問責(zé)C. 積分處理D. 處分

6.（多選）按照員工違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、影響及造成后果等，違規(guī)責(zé)任等級(jí)分為（）

A. 輕微B. 一般C. 嚴(yán)重D. 特別嚴(yán)重

7.（多選）違反建設(shè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度，存在嚴(yán)重違規(guī)和特別嚴(yán)重違規(guī)情形的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法給予處分。處分的種類和期間為:（）

A警告，六個(gè)月。B記過，十二個(gè)月。C記大過，十八個(gè)月。D降級(jí)，二十四個(gè)月。E撤職，二十四個(gè)月。F開除

8. （多選）違反柜面業(yè)務(wù)憑證管理規(guī)定，有下列行為之一，造成風(fēng)險(xiǎn)的，予以警告至記過;情節(jié)較重的，予以記大過至降級(jí);情節(jié)嚴(yán)重的，予以撤職至開除:（）

A對(duì)未進(jìn)行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價(jià)單證未按種類設(shè)簿登記、專人保管的。B未按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證請(qǐng)領(lǐng)使用手續(xù)，未做到班清日結(jié)的。C未按規(guī)定對(duì)重要空白憑證、有價(jià)單證進(jìn)行表外科目核算的。D未按規(guī)定對(duì)作廢的重要空白憑證、有價(jià)單證進(jìn)行處理的。E按規(guī)定檢查重要單證，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符的。F其他違反重要空白憑證和有價(jià)單證印制、領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀規(guī)定的。

9. （多選）違反貸后管理規(guī)定，有下列行為之一，造成風(fēng)險(xiǎn)的，予以警告至記過;情節(jié)較重的，予以記大過至降級(jí);情節(jié)嚴(yán)重的，予以撤職至開除: （）

A未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查或者對(duì)借款人情況、債項(xiàng)情況、信貸產(chǎn)品情況、擔(dān)保情況等貸后檢查流于形式的。B未按規(guī)定落實(shí)非現(xiàn)場(chǎng)或現(xiàn)場(chǎng)檢查，導(dǎo)致應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn) 重大風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，貽誤風(fēng)險(xiǎn)化解時(shí)機(jī)的。C未按規(guī)定進(jìn)行信貸資金用途延伸核查，明知或有明顯跡象顯示知曉資金用途不符合約定用途或違法違規(guī)，不報(bào)告或未采取有效應(yīng)對(duì)措施的。D未按規(guī)定及時(shí)發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，或?qū)ν庑孤吨卮箫L(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，或違反規(guī)定解除重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)狀態(tài)，或未能及時(shí)采取有效措施化解風(fēng)險(xiǎn)的。E對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)整改未整改或整改不到位，導(dǎo)致后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)敞口擴(kuò)大的。F發(fā)現(xiàn)押品價(jià)值明顯下降或存在滅失風(fēng)險(xiǎn)，未能采取有效措施化解風(fēng)險(xiǎn)的。

10. （多選）違反（）管理等規(guī)定，情節(jié)較重的，予以警告至記過;情節(jié)嚴(yán)重的，予以記大過至開除。

A 勞動(dòng)紀(jì)律B 休息休假C 因私出境D 因公出境

11. （多選）違反人民幣管理及反假幣管理的規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重的，予以警告至記大過: （）

A未發(fā)生誤收誤付假幣行為的。B違反人民銀行普制幣發(fā)行有關(guān)規(guī)定的。C按照規(guī)定執(zhí)行假幣雙人收繳。D違反規(guī)定對(duì)現(xiàn)鈔進(jìn)行鑒偽或忽略鑒偽設(shè)備報(bào)警的。

12. （多選）通過（）等各種載體公開發(fā)表、發(fā)布不當(dāng)言論，或傳播散布謠言，造成不良影響的，予以警告至記過;情節(jié)較重的，予以記大過至降級(jí);情節(jié)嚴(yán)重的,予以撤職至開除。

A網(wǎng)絡(luò)B報(bào)刊C微博D微信

13.（多選）違反信貸業(yè)務(wù)盡職調(diào)查和真實(shí)性核查管理規(guī)定，有下列行為之一，造成風(fēng)險(xiǎn)的，予以警告至記過;情節(jié)較重的，予以記大過至降級(jí);情節(jié)嚴(yán)重的，予以撤職至開除: （）

A按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查評(píng)估、客戶評(píng)價(jià)和擔(dān)保評(píng)價(jià)的。B未按真實(shí)性管理規(guī)定，對(duì)客戶信息、交易背景、財(cái)務(wù)報(bào)告、項(xiàng)目情況、風(fēng)險(xiǎn)緩釋等進(jìn)行真實(shí)性核查的。C應(yīng)識(shí)別而未能識(shí)別客戶申請(qǐng)材料存在造假行為或重大缺陷的。D對(duì)貸前盡職調(diào)查結(jié)論與客戶申請(qǐng)材料、大數(shù)據(jù)篩選推送信息之間，或客戶提供的申請(qǐng)材料相互之間存在關(guān)鍵性數(shù)據(jù)嚴(yán) 重不符的情況，未進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)的。E未按制度要求開展資格審查或因?qū)彶?、核?shí)疏忽，未發(fā)現(xiàn)客戶的主體資格、交易背景和所提供材料完整性、合規(guī)性存在嚴(yán)重缺陷的。F對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問題揭示的。G授意或支持貸前調(diào)查部門或人員撰寫虛假調(diào)查報(bào)告、評(píng)價(jià)報(bào)告刻意隱瞞風(fēng)險(xiǎn)情況的。

14.（多選）違反建設(shè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度，尚未達(dá)到本辦法分則所列違規(guī)行為嚴(yán)重程度，認(rèn)定為一般違規(guī)責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)建設(shè)銀行管理規(guī)定及業(yè)務(wù)制度，結(jié)合本辦法，給予合規(guī)問責(zé)。合規(guī)問責(zé)的種類為（）

A約談B減發(fā)績效工資C降低考核等級(jí)D公開通報(bào)E取消評(píng)優(yōu)評(píng)先資格F調(diào)整工作崗位G取消晉升資格

15.（多選）（）、（）毒品，組織賭博，組織、（）、參與賣淫、嫖娼、色情淫亂活動(dòng)的，予以撤職至開除。

A吸食B注射C支持D舉報(bào)

16. （判斷）為規(guī)范員工行為，強(qiáng)化內(nèi)部管理，依法依規(guī)從嚴(yán)治行，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和建設(shè)銀行規(guī)章制度制定本辦法（中國建設(shè)銀行員工違規(guī)處理辦法）。（）

A對(duì)B 錯(cuò)

17. （判斷）建設(shè)銀行公職人員違法，應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國公職人員政務(wù)處分法》（以下簡(jiǎn)稱《政務(wù)處分法》）的，按照《政務(wù)處分法》第二章、第三章規(guī)定處理。（）

A對(duì)B 錯(cuò)

18. （判斷）違反柜面服務(wù)管理規(guī)定，引發(fā)客戶投訴成功化解的，情節(jié)較重的，予以警告至記大過;情節(jié)嚴(yán)重的，予以降級(jí)至開除。（）

A對(duì)B 錯(cuò)

19. （判斷）違反法律法規(guī)，受到行政拘留處罰的，予以記過至警告。（）

A對(duì)B 錯(cuò)

20. （判斷）參加非法組織、非法活動(dòng)的，予以記過至記大過;情節(jié)較重的，予以降級(jí)至撤職;情節(jié)嚴(yán)重的，予以開除。（）

A對(duì)B 錯(cuò)

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