反洗錢知識測試

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5. 《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向（）舉報。
6.  保險機構應當履行的反洗錢核心義務不包括（）。
7.  下列哪類產品被認為是保險業(yè)洗錢風險較高的產品?（）
8. 客戶風險等級劃分通常分為哪幾類?（）
9. 一份保單的受益人與投保人、被保險人沒有家庭成員關系，且無法提供合理解釋，這屬于（）。
10. 客戶身份識別的首要環(huán)節(jié)是（）。
11. 如果懷疑一筆交易涉嫌洗錢，第一步應該怎么做?（）
12. 保險公司進行反洗錢培訓的對象應該是（）。
13. 新《反洗錢法》于 年 月 日開始施行。（）
14. （ ）是反洗錢第一道防線
15. 保險公司在為一位非居民客戶（指通常不在中國境內居住的個人）辦理一份大額儲蓄型壽險時，除常規(guī)身份識別外，還應優(yōu)先采取以下哪項強化盡職調查措施?（）
16. 對于65歲以上的老年客戶購買投資性保險產品，可以適當降低身份識別標準，以免引起客戶反感。
17. 保單貸款功能可能會被洗錢分子利用，將“黑錢”轉化為合法的貸款資金。
18. 保險公司只需對個人客戶進行盡職調查，企業(yè)客戶因其合法性無需過多關注。
19. 員工發(fā)現可疑交易后，應立即在自己的個人工作日志中記錄，無需通知他人。
20. 客戶在投保時拒絕提供工作單位信息，保險公司有權拒絕承保。
21. 反洗錢內部控制制度一旦制定，就應長期保持不變，以確保其穩(wěn)定性。
22. 恐怖融資的資金來源都是非法的“黑錢”。
23. 在與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，保險公司會持續(xù)履行客戶身份識別業(yè)務。
24. 反洗錢和反恐怖融資工作的目標和監(jiān)管標準完全一致，因此可以視為同一項工作。
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