《中華人民共和國反洗錢法》考試

歡迎參加本次《中華人民共和國反洗錢法》知識考試，請認真閱讀題目并作答?？荚嚂r間為60分鐘，滿分100分。

1. 您的姓名：

2. 《中華人民共和國反洗錢法》的立法目的不包括以下哪項

預防洗錢活動遏制洗錢以及相關(guān)犯罪加強和規(guī)范反洗錢工作提高金融機構(gòu)經(jīng)營利潤

3. 下列哪項不屬于《反洗錢法》中規(guī)定的反洗錢義務主體

金融機構(gòu)特定非金融機構(gòu)個體工商戶依照本法規(guī)定應當履行反洗錢義務的其他機構(gòu)

4. 反洗錢工作的核心原則是

風險為本原則合規(guī)為本原則利潤最大化原則客戶至上原則

5. 國務院反洗錢行政主管部門的主要職責不包括

組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作負責反洗錢的資金監(jiān)測制定金融機構(gòu)反洗錢管理規(guī)定直接對洗錢犯罪分子進行刑事處罰

6. 金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，應當開展的工作是

客戶盡職調(diào)查立即提供高風險金融產(chǎn)品無需核實客戶身份僅記錄客戶姓名

7. 客戶身份資料和交易記錄的保存期限為

業(yè)務關(guān)系結(jié)束后至少保存3年交易結(jié)束后至少保存5年業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、交易結(jié)束后至少保存10年永久保存

8. 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易時，應當如何處理

立即停止所有業(yè)務及時向反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)報告自行調(diào)查并處理通知客戶并要求解釋

9. 反洗錢特別預防措施不包括以下哪項

停止向名單所列對象提供金融服務限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移凍結(jié)所有客戶賬戶立即限制名單所列對象的資金使用

10. 反洗錢調(diào)查中，臨時凍結(jié)措施的期限不得超過

24小時48小時72小時一周

11. 任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向哪個部門舉報

反洗錢行政主管部門公安機關(guān)其他有關(guān)國家機關(guān)以上都是

12. 金融機構(gòu)未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查，情節(jié)嚴重的，最高可處多少罰款

二十萬元以下二十萬元以上二百萬元以下二百萬元以上五百萬元以下五百萬元以上

13. 受益所有人是指最終擁有或者實際控制法人、非法人組織的

法人非法人組織自然人以上都是

14. 金融機構(gòu)在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，應當對客戶進行

一次性盡職調(diào)查持續(xù)關(guān)注并評估客戶整體狀況及交易情況無需關(guān)注客戶變化每年進行一次調(diào)查

15. 反洗錢信息的保密要求是

非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供可以根據(jù)業(yè)務需要向合作伙伴提供可用于反洗錢監(jiān)督管理以外的其他工作司法機關(guān)可用于任何刑事訴訟

16. 金融機構(gòu)采取洗錢風險管理措施，應當遵循的原則是

與洗錢風險狀況明顯不相匹配保障客戶基本的、必需的金融服務隨意限制客戶交易無需考慮客戶合法權(quán)益

17. 反洗錢國際合作的原則是

根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約按照平等互惠原則以上都是以上都不是

18. 《反洗錢法》中規(guī)定的金融機構(gòu)反洗錢義務包括

客戶盡職調(diào)查客戶身份資料和交易記錄保存大額交易和可疑交易報告反洗錢特別預防措施

19. 客戶盡職調(diào)查的情形包括

與客戶建立業(yè)務關(guān)系為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問

20. 反洗錢信息的使用限制包括

反洗錢行政主管部門獲得的信息只能用于反洗錢監(jiān)督管理和行政調(diào)查司法機關(guān)獲得的信息只能用于反洗錢相關(guān)刑事訴訟不得用于反洗錢以外的其他用途可以根據(jù)需要向社會公開

21. 金融機構(gòu)在客戶由他人代理辦理業(yè)務時，應當

核實代理關(guān)系識別并核實代理人的身份無需關(guān)注代理關(guān)系僅識別客戶身份即可

22. 反洗錢特別預防措施所針對的名單包括

國家反恐怖主義工作領(lǐng)導機構(gòu)認定的恐怖活動組織和人員名單外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單國務院反洗錢行政主管部門認定的具有重大洗錢風險的組織和人員名單金融機構(gòu)自行認定的可疑客戶名單

23. 金融機構(gòu)采取洗錢風險管理措施的情形包括

客戶進行的交易與所掌握的客戶身份、風險狀況不符客戶存在洗錢高風險情形客戶拒絕配合盡職調(diào)查客戶為外國公民

24. 反洗錢監(jiān)督管理部門包括

國務院反洗錢行政主管部門國務院有關(guān)金融管理部門監(jiān)察機關(guān)司法機關(guān)

25. 金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，可能面臨的處罰包括

罰款限制或禁止開展相關(guān)業(yè)務取消直接負責人員任職資格刑事責任

26. 受益所有人信息管理制度的內(nèi)容包括

法人、非法人組織應當保存并及時更新受益所有人信息向登記機關(guān)如實提交并及時更新受益所有人信息反洗錢行政主管部門、登記機關(guān)按照規(guī)定管理受益所有人信息金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)在履行反洗錢義務時依法查詢核對受益所有人信息

27. 反洗錢宣傳教育的主體包括

反洗錢行政主管部門國家有關(guān)機關(guān)金融機構(gòu)特定非金融機構(gòu)

28. 《反洗錢法》所稱反洗錢僅指預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪等七類上游犯罪所得及其收益的洗錢活動。

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29. 金融機構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務，但需及時報告。

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30. 反洗錢調(diào)查中，調(diào)查人員少于二人時，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查。

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31. 客戶對金融機構(gòu)采取的洗錢風險管理措施有異議的，只能向金融機構(gòu)提出，不能直接向人民法院提起訴訟。

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32. 在中華人民共和國境外的洗錢活動，無論是否危害中國利益，均適用本法處理。

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