第四季度反洗錢培訓(xùn)考試

本次考試旨在檢驗(yàn)?zāi)鷮?duì)洗錢犯罪相關(guān)知識(shí)的掌握程度，請(qǐng)認(rèn)真作答。

1. 基本信息：

姓名：
部門：

2. 洗錢罪的主觀方面要求行為人必須出于何種故意？

過(guò)失間接故意直接故意疏忽大意的過(guò)失

3. 下列哪項(xiàng)不屬于我國(guó)刑法規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪？

毒品犯罪黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪盜竊罪貪污賄賂犯罪

4. 在我國(guó)，洗錢罪的最高法定刑是多少年有期徒刑？

十年十五年無(wú)期徒刑死刑

5. “明知是毒品犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，協(xié)助將資金匯往境外”，這種行為構(gòu)成何種罪名？

走私罪洗錢罪包庇毒品犯罪分子罪窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪

6. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)客戶交易符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告？

24小時(shí)內(nèi)48小時(shí)內(nèi)3個(gè)工作日內(nèi)5個(gè)工作日內(nèi)

7. 洗錢罪的行為方式包括下列哪些？

提供資金賬戶的協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的協(xié)助將資金匯往境外的以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的

8. 下列哪些屬于反洗錢國(guó)際組織？

金融行動(dòng)特別工作組（FATF）亞太反洗錢組織（APG）歐亞反洗錢與反恐怖融資組織（EAG）國(guó)際貨幣基金組織（IMF）世界銀行（WB）

9. 金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全哪些制度？

客戶身份識(shí)別制度客戶身份資料和交易記錄保存制度大額交易和可疑交易報(bào)告制度反洗錢培訓(xùn)制度內(nèi)部審計(jì)制度

10. 以下哪些交易可能被視為可疑交易？

短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付沒(méi)有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入

11. 洗錢對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的危害主要包括哪些？

破壞金融秩序助長(zhǎng)犯罪活動(dòng)損害社會(huì)公平正義影響國(guó)家聲譽(yù)擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序

12. 單位可以成為洗錢罪的犯罪主體。

對(duì)錯(cuò)

13. 只要實(shí)施了掩飾、隱瞞犯罪所得的行為，就一定構(gòu)成洗錢罪。

對(duì)錯(cuò)

14. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定不得向任何單位和個(gè)人提供。

對(duì)錯(cuò)

15. 洗錢罪的犯罪對(duì)象僅限于資金。

對(duì)錯(cuò)

16. 個(gè)人明知是貪污賄賂犯罪所得，仍幫助他人將其轉(zhuǎn)換為有價(jià)證券，不構(gòu)成洗錢罪。

對(duì)錯(cuò)

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