石門營業(yè)部2025年12月反洗錢考試

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常德石門寶峰路證券營業(yè)部

1、新《反洗錢法》確立的核心原則是?（）

A.規(guī)則為本B.風(fēng)險為本C.合規(guī)為本D.效率優(yōu)先

2、金融機構(gòu)對洗錢高風(fēng)險客戶應(yīng)至少多久復(fù)核一次風(fēng)險等級?（）

A.1年B.半年C.3年D.5年

3、外國政要客戶開立賬戶需經(jīng)誰批準?（）

A.網(wǎng)點負責(zé)人B.合規(guī)專員C.高級管理層D.反洗錢系統(tǒng)自動審批

4、客戶身份證件過期后，金融機構(gòu)應(yīng)如何處理?（）

A.立即中止業(yè)務(wù)B.履行告知程序后，客戶未在合理期限更新則中止業(yè)務(wù)C.僅限制非柜面交易D.無需處理

以下哪類業(yè)務(wù)必須識別受益所有人?（）

A.所有個人客戶業(yè)務(wù)B.非自然人客戶業(yè)務(wù)C.簡化盡職調(diào)查客戶D.低風(fēng)險代理業(yè)務(wù)

6、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)何時提交報告?（）

A.交易金額超過20萬元時B.不論金額大小，有合理懷疑即報告C.累計交易達50萬元時D.客戶風(fēng)險等級為高風(fēng)險時

7、新《反洗錢法》對機構(gòu)處罰上限提高至?（）

A.500萬元B.2000萬元C.200萬元D.1000萬元

8、員工未履行反洗錢義務(wù)，個人最高可被罰款?（）

A.5萬元B.100萬元C.20萬元D.50萬元

9、客戶洗錢風(fēng)險等級劃分的基本單位是?（）

A.賬戶B.客戶C.業(yè)務(wù)類型D. 交易渠道

10、對公客戶注銷后仍發(fā)生交易，可能涉及哪種違規(guī)?（）

A.未保存記錄B.與身份不明客戶交易C.遲報可疑交易D.系統(tǒng)缺陷

1、客戶盡職調(diào)查措施包括(新《反洗錢法》第30條)?（）

A.核對身份證件B.登記基本信息C.留存證件復(fù)印件D.篩查監(jiān)控名單

2、需采取強化盡職調(diào)查的情形包括? （）

A.洗錢高風(fēng)險客戶B.外國政要關(guān)聯(lián)人C.來自高風(fēng)險國家/地區(qū)D.所有對公客戶

3、受益所有人識別的合理證明材料包括(235號文)? （）

A.公司章程B.股東名冊C.股權(quán)結(jié)構(gòu)圖D.客戶口頭說明

4、出現(xiàn)以下哪些情形需重新識別客戶身份? （）

A.客戶變更法定代表人B.交易行為異常C.先前身份資料存疑D.客戶風(fēng)險等級為中級

5、新《反洗錢法》要求金融機構(gòu)建立哪些機制?（）

A.洗錢風(fēng)險評估B.內(nèi)部審計C.名單監(jiān)控D.客戶營銷

1、風(fēng)險為本原則要求反洗錢措施與風(fēng)險程度匹配。

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2、受益所有人識別僅需關(guān)注直接持股25%以上的自然人。

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3、客戶職業(yè)登記為"無業(yè)"可直接認定為高風(fēng)險。

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4、新客戶初次風(fēng)險等級可評為"低風(fēng)險"。

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5、客戶涉及查凍扣時需調(diào)高風(fēng)險等級。

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