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耀州聯(lián)社2025年反洗錢和反恐怖融資考試
本試題一共25道單選題，每題4分，合計100分
您的姓名：
根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)報送反洗錢工作信息時，應(yīng)當對信息的什么性質(zhì)負責？（ ）
A. 設(shè)立專門部門或指定內(nèi)設(shè)部門牽頭管理，明確各層級職責并建立考核機制
B. 由財務(wù)部門兼職負責反洗錢工作，無需設(shè)立專門崗位
C. 僅需在發(fā)現(xiàn)可疑交易時臨時組建工作小組處理
D. 完全外包給第三方機構(gòu)進行管理
6.（單選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)在配備反洗錢崗位人員時，主要考慮的因素不包括以下哪項？（????）
A. 機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模
B. 洗錢和恐怖融資風險狀況
C. 業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢
D. 員工薪資水平
7.（單選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當履行以下哪項義務(wù)？（????）
A. 客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告
B. 僅進行客戶身份資料保存
C. 僅提交大額交易報告
D. 僅進行可疑交易分析
9.（單選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)報送反洗錢工作信息時，應(yīng)當對信息的什么性質(zhì)負責？（????）
A. 真實性、完整性、有效性
B. 及時性、準確性、全面性
C. 合法性、合規(guī)性、合理性
D. 保密性、安全性、可靠性
10.（單選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)和控股附屬機構(gòu)在反洗錢和反恐怖融資方面應(yīng)如何執(zhí)行規(guī)定？（????）
A. 必須嚴格執(zhí)行本辦法的所有規(guī)定，無論駐在國家（地區(qū)）法律如何規(guī)定
B. 在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)執(zhí)行本辦法，若駐在國家（地區(qū)）有更嚴格要求則遵守其規(guī)定
C. 可以自行選擇執(zhí)行本辦法或駐在國家（地區(qū)）的規(guī)定
D. 只需遵守駐在國家（地區(qū)）的法律規(guī)定，無需考慮本辦法的要求
11.（單選題，4分）中國人民銀行及其分支機構(gòu)在監(jiān)管金融機構(gòu)時應(yīng)遵循哪些原則？（????）
A. 風險為本和法人監(jiān)管原則
B. 客戶至上和效率優(yōu)先原則
C. 市場主導和自由競爭原則
D. 政府干預(yù)和集中管理原則
12.（單選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，境內(nèi)金融機構(gòu)總部應(yīng)當按年度向中國人民銀行報告境外分支機構(gòu)的什么情況？（????）
A. 接受駐在國家（地區(qū)）反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管情況
B. 年度財務(wù)審計報告
C. 員工績效考核情況
D. 當?shù)厥袌龇蓊~變化情況
13.（單選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以采取以下哪種執(zhí)法檢查方式？（????）
A. 對其下級機構(gòu)負責監(jiān)督管理的金融機構(gòu)進行反洗錢和反恐怖融資執(zhí)法檢查
B. 僅能對同級金融機構(gòu)進行反洗錢和反恐怖融資執(zhí)法檢查
C. 無權(quán)授權(quán)下級機構(gòu)檢查由上級機構(gòu)負責監(jiān)督管理的金融機構(gòu)
D. 只能對金融機構(gòu)總部進行反洗錢和反恐怖融資執(zhí)法檢查
14.（單選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)進入金融機構(gòu)現(xiàn)場開展檢查時，下列哪項不屬于其法定權(quán)限？（????）
A. 詢問金融機構(gòu)工作人員并要求其對監(jiān)管事項作出說明
B. 查閱、復制文件資料并對可能滅失的文件予以封存
C. 直接修改金融機構(gòu)的反洗錢信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)
D. 查驗金融機構(gòu)用于風險管理的信息化系統(tǒng)
15.（單選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)開展風險評估的主要依據(jù)是什么？（????）
A. 國家、地區(qū)、行業(yè)的洗錢和恐怖融資風險評估情況
B. 金融機構(gòu)的年度財務(wù)報告
C. 金融機構(gòu)的客戶滿意度調(diào)查結(jié)果
D. 金融機構(gòu)的市場份額和競爭地位
16.（單選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當重點加強對以下哪類機構(gòu)的監(jiān)督管理？（????）
A. 涉及洗錢和恐怖融資案件的機構(gòu)
B. 新成立的金融機構(gòu)
C. 資產(chǎn)規(guī)模較小的金融機構(gòu)
D. 僅從事傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)
17.（單選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展現(xiàn)場風險評估時，反洗錢工作人員應(yīng)滿足什么要求？（????）
A. 不得少于2人，并出示合法證件
B. 不得少于3人，并出示合法證件
C. 不得少于2人，無需出示證件
D. 人數(shù)不限，但需出示合法證件
18.（單選題，4分）中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展現(xiàn)場風險評估時，應(yīng)當至少提前多少個工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達被評估的金融機構(gòu)？（????）
A. 3個工作日
B. 5個工作日
C. 7個工作日
D. 10個工作日
19.（單選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以采取以下哪種措施對金融機構(gòu)進行監(jiān)管？（????）
A. 監(jiān)管提示、約見談話、監(jiān)管走訪
B. 罰款、吊銷營業(yè)執(zhí)照、刑事拘留
C. 公開譴責、限制業(yè)務(wù)范圍、停業(yè)整頓
D. 降低信用評級、取消優(yōu)惠政策、限制高管薪酬
20.（單選題，4分）金融機構(gòu)收到《反洗錢監(jiān)管提示函》后，應(yīng)在多少個工作日內(nèi)作出書面答復？（????）
A. 10個工作日
B. 15個工作日
C. 20個工作日
D. 30個工作日
21.（單選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，約見金融機構(gòu)部門負責人需要經(jīng)過誰的批準？（????）
A. 本行（營業(yè)管理部）反洗錢部門負責人
B. 本行（營業(yè)管理部）行長（主任）
C. 分管副行長（副主任）
D. 金融機構(gòu)董事會
22.（單選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，關(guān)于《反洗錢監(jiān)管通知書》的送達時間要求，以下哪項描述是正確的？（????）
A. 應(yīng)當至少提前2個工作日送達被談話機構(gòu)，特殊情況可現(xiàn)場送達
B. 應(yīng)當至少提前5個工作日送達被評估機構(gòu)，特殊情況可現(xiàn)場送達
C. 必須提前5個工作日送達，不允許現(xiàn)場送達
D. 必須提前3個工作日送達，不允許現(xiàn)場送達
23.（單選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，在什么情況下，《反洗錢監(jiān)管通知書》可以在進入金融機構(gòu)現(xiàn)場時送達？（????）
A. 情況特殊需要立即實施監(jiān)管走訪的
B. 金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作存在明顯漏洞
C. 金融機構(gòu)需要提交可疑交易報告
D. 金融機構(gòu)需要制定整改計劃
24.（單選題，4分）中國人民銀行及其分支機構(gòu)進行監(jiān)管走訪前，需要完成哪些審批程序？（????）
A. 填制《反洗錢監(jiān)管審批表》及《反洗錢監(jiān)管通知書》，由本行（營業(yè)管理部）行長（主任）或者分管副行長（副主任）批準
B. 只需填制《反洗錢監(jiān)管審批表》
C. 只需填制《反洗錢監(jiān)管通知書》
D. 無需任何審批程序，可直接進行監(jiān)管走訪
25.（單選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)在什么情況下可以啟動執(zhí)法檢查或采取其他監(jiān)管措施？（????）
A. 金融機構(gòu)未合理制定整改計劃或未有效實施整改
B. 金融機構(gòu)首次開展反洗錢自評估
C. 金融機構(gòu)更換反洗錢工作負責人
D. 金融機構(gòu)向央行報送年度報告
26.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當采取以下哪些措施來履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)？（????）
A. 建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度
B. 評估洗錢和恐怖融資風險，建立與風險狀況和經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的風險管理機制
C. 搭建反洗錢信息系統(tǒng)，設(shè)立或者指定部門并配備相應(yīng)人員
D. 僅需在總部層面建立洗錢和恐怖融資風險自評估制度
27.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，以下關(guān)于金融機構(gòu)風險管理措施的說法正確的是？（????）
A. 金融機構(gòu)應(yīng)當將洗錢和恐怖融資風險管理納入全面風險管理體系
B. 對較高風險情形應(yīng)采取強化措施管理和降低風險
C. 對較低風險情形必須采取與高風險情形相同的強化措施
D. 超出風險控制能力時仍可與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系但需提高收費
28.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)在制定風險管理政策時應(yīng)遵循哪些要求？（????）
A. 經(jīng)董事會或者高級管理層批準
B. 根據(jù)風險狀況變化和控制措施執(zhí)行情況及時調(diào)整
C. 必須每季度更新一次風險管理政策
D. 僅需考慮本機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模，無需考慮洗錢和恐怖融資風險狀況
29.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)在總部層面建立洗錢和恐怖融資風險自評估制度后，應(yīng)如何處理自評估情況？（????）
A. 經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起10個工作日內(nèi)報送中國人民銀行
B. 經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起10個工作日內(nèi)報送所在地中國人民銀行分支機構(gòu)
C. 在采用新技術(shù)、開辦新業(yè)務(wù)前重新評估風險
D. 每季度向國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)報告一次
30.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，以下關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部管理要求的描述中，哪些是正確的？（????）
A. 應(yīng)當設(shè)立專門部門或指定內(nèi)設(shè)部門牽頭開展反洗錢管理工作
B. 必須由董事長親自負責反洗錢管理工作
C. 需要明確董事會、監(jiān)事會和高級管理層的反洗錢職責
D. 應(yīng)當建立反洗錢績效考核和獎懲機制
31.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)在反洗錢和反恐怖融資管理方面應(yīng)當采取哪些措施？（????）
A. 任命或授權(quán)一名高級管理人員牽頭負責反洗錢和反恐怖融資管理工作
B. 確保牽頭負責的高級管理人員獨立開展工作并獲取所需權(quán)限和資源
C. 設(shè)立專門部門或指定內(nèi)設(shè)部門牽頭開展反洗錢和反恐怖融資管理工作
D. 僅在總部層面建立洗錢和恐怖融資風險自評估制度
32.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)在配備反洗錢崗位人員時應(yīng)當考慮哪些因素？（????）
A. 本機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模
B. 洗錢和恐怖融資風險狀況
C. 業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢
D. 人員薪資水平
33.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當如何建立反洗錢和反恐怖融資審計機制？（????）
A. 通過內(nèi)部審計方式審查內(nèi)部控制制度制定和執(zhí)行情況
B. 通過獨立審計方式審查內(nèi)部控制制度制定和執(zhí)行情況
C. 審計范圍僅需覆蓋境內(nèi)分支機構(gòu)
D. 審計報告應(yīng)當向董事會或其授權(quán)的專門委員會提交
34.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當履行的義務(wù)包括哪些？（????）
A. 客戶盡職調(diào)查
B. 客戶身份資料和交易記錄保存
C. 大額交易和可疑交易報告
D. 定期發(fā)布財務(wù)報告
35.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當在總部層面制定統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資機制安排，包括哪些內(nèi)容？（????）
A. 開展客戶盡職調(diào)查的制度和程序
B. 洗錢和恐怖融資風險管理的制度和程序
C. 共享反洗錢和反恐怖融資信息的制度和程序
D. 定期審計分支機構(gòu)財務(wù)狀況的制度和程序
36.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，關(guān)于金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和控股附屬機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的要求，以下哪些說法是正確的？（????）
A. 境外分支機構(gòu)和控股附屬機構(gòu)應(yīng)在駐在國家（地區(qū)）法律允許范圍內(nèi)執(zhí)行本辦法
B. 若駐在國家（地區(qū)）有更嚴格規(guī)定，應(yīng)遵守當?shù)匾?guī)定
C. 若本辦法要求比當?shù)匾?guī)定更嚴格且當?shù)胤晌唇?，必須?yōu)先執(zhí)行本辦法
D. 當本辦法要求與當?shù)胤蓻_突時，可直接忽略當?shù)胤?/label>
37.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，境內(nèi)金融機構(gòu)總部應(yīng)當如何報告境外分支機構(gòu)或控股附屬機構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管情況？（????）
A. 按季度向中國人民銀行報告
B. 按年度向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告
C. 在境外機構(gòu)發(fā)生重大風險事件時立即報告
D. 僅在駐在國家（地區(qū)）法律有要求時報告
38.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)在反洗錢和反恐怖融資工作中應(yīng)承擔哪些責任？（????）
A. 建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度
B. 定期評估洗錢和恐怖融資風險
C. 設(shè)立專門部門或指定內(nèi)設(shè)部門牽頭開展反洗錢和反恐怖融資管理工作
D. 對依法履行反洗錢和反恐怖融資職責獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密
39.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)在以下哪些情形下需要及時向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告？（????）
A. 制定或修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度
B. 反洗錢工作牽頭高級管理人員發(fā)生變動
C. 境內(nèi)分支機構(gòu)接受日常合規(guī)檢查
D. 境外分支機構(gòu)受到當?shù)厮痉ú块T反洗錢刑事調(diào)查
40.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)在監(jiān)管過程中應(yīng)遵循哪些原則？（????）
A. 風險為本原則
B. 法人監(jiān)管原則
C. 屬地管理原則
D. 全面覆蓋原則
41.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)在反洗錢監(jiān)管方面具有哪些權(quán)限？（????）
A. 可以對其下級機構(gòu)負責監(jiān)督管理的金融機構(gòu)進行反洗錢和反恐怖融資執(zhí)法檢查
B. 可以授權(quán)下級機構(gòu)檢查由上級機構(gòu)負責監(jiān)督管理的金融機構(gòu)
C. 可以直接對國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)進行執(zhí)法檢查
D. 可以代替金融機構(gòu)制定反洗錢內(nèi)部控制制度
42.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當重點加強對以下哪些機構(gòu)的監(jiān)督管理？（????）
A. 涉及洗錢和恐怖融資案件的機構(gòu)
B. 洗錢和恐怖融資風險較高的機構(gòu)
C. 通過日常監(jiān)管發(fā)現(xiàn)存在重大違法違規(guī)線索的機構(gòu)
D. 所有金融機構(gòu)
43.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)現(xiàn)場檢查時依法可以采取哪些措施？（????）
A. 詢問金融機構(gòu)工作人員并要求其對監(jiān)管事項作出說明
B. 查閱、復制文件資料并對可能被銷毀的文件予以封存
C. 直接修改金融機構(gòu)的風險管理系統(tǒng)參數(shù)
D. 查驗金融機構(gòu)的洗錢風險管理信息系統(tǒng)
44.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)在開展現(xiàn)場風險評估時，以下哪些要求是正確的？（????）
A. 反洗錢工作人員不得少于2人
B. 必須出示合法證件
C. 需要提前10個工作日通知金融機構(gòu)
D. 風險評估結(jié)果需在3個工作日內(nèi)反饋
45.（多選題，4分）中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展現(xiàn)場風險評估時，以下哪些程序是必須的？（????）
A. 填制《反洗錢監(jiān)管審批表》及《反洗錢監(jiān)管通知書》
B. 經(jīng)本行（營業(yè)管理部）行長（主任）或者分管副行長（副主任）批準
C. 至少提前3個工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達被評估的金融機構(gòu)
D. 現(xiàn)場評估時反洗錢工作人員不得少于3人
46.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)收到《反洗錢監(jiān)管提示函》后應(yīng)如何處理？（????）
A. 自收到之日起20個工作日內(nèi)經(jīng)分管負責人簽批后書面答復
B. 無法及時答復時經(jīng)中國人民銀行或其分支機構(gòu)同意后可延長答復時限
C. 需在10個工作日內(nèi)通過董事會審定后答復
D. 可直接通過電話或郵件形式進行口頭答復
47.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，關(guān)于約見金融機構(gòu)人員的批準權(quán)限，以下哪些說法是正確的？（????）
A. 約見金融機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員，應(yīng)當經(jīng)本行（營業(yè)管理部）行長（主任）或者分管副行長（副主任）批準
B. 約見金融機構(gòu)部門負責人，應(yīng)當經(jīng)本行（營業(yè)管理部）反洗錢部門負責人批準
C. 約見金融機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員，應(yīng)當經(jīng)本行（營業(yè)管理部）反洗錢部門負責人批準
D. 約見金融機構(gòu)部門負責人，應(yīng)當經(jīng)本行（營業(yè)管理部）行長（主任）或者分管副行長（副主任）批準
48.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，關(guān)于《反洗錢監(jiān)管通知書》的送達時間要求，以下說法正確的是：（????）
A. 約見談話的《反洗錢監(jiān)管通知書》應(yīng)當至少提前2個工作日送達
B. 現(xiàn)場風險評估的《反洗錢監(jiān)管通知書》應(yīng)當至少提前5個工作日送達
C. 監(jiān)管走訪的《反洗錢監(jiān)管通知書》應(yīng)當至少提前3個工作日送達
D. 特殊情況下需立即約見談話的，可在談話現(xiàn)場送達通知書
49.（多選題，4分）中國人民銀行及其分支機構(gòu)進行監(jiān)管走訪前，需要完成哪些程序？（????）
A. 填制《反洗錢監(jiān)管審批表》
B. 填制《反洗錢監(jiān)管通知書》
C. 由本行（營業(yè)管理部）行長（主任）或者分管副行長（副主任）批準
D. 提前10個工作日通知金融機構(gòu)
50.（多選題，4分）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)在何種情況下可以啟動執(zhí)法檢查或采取其他監(jiān)管措施？（????）
A. 金融機構(gòu)未合理制定整改計劃
B. 金融機構(gòu)未有效實施整改
C. 金融機構(gòu)反洗錢部門負責人調(diào)整
D. 金融機構(gòu)收到《反洗錢監(jiān)管提示函》后未及時答復
51.（判斷題，5分）金融機構(gòu)在采用新技術(shù)、開辦新業(yè)務(wù)或者提供新產(chǎn)品、新服務(wù)前，無需進行洗錢和恐怖融資風險評估。（????）
A. 正確
B. 錯誤
52.（判斷題，5分）金融機構(gòu)可以任命一名普通員工牽頭負責反洗錢和反恐怖融資管理工作。（????）
A. 正確
B. 錯誤
53.（判斷題，5分）金融機構(gòu)在處理洗錢和恐怖融資風險時，針對識別的較低風險情形，必須采取強化措施。（????）
A. 正確
B. 錯誤
54.（判斷題，5分）金融機構(gòu)應(yīng)當將洗錢和恐怖融資風險自評估情況報送中國人民銀行的時間是經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起15個工作日內(nèi)。（????）
A. 正確
B. 錯誤
55.（判斷題，5分）金融機構(gòu)在共享和使用反洗錢和恐怖融資信息時，可以隨意泄露信息。（????）
A. 正確
B. 錯誤
56.（判斷題，5分）金融機構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資審計機制必須通過外部獨立審計來實施。（????）
A. 正確
B. 錯誤
57.（判斷題，5分）金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)和控股附屬機構(gòu)在任何情況下都必須嚴格執(zhí)行本辦法，不得遵守駐在國家（地區(qū)）的更嚴格要求。（????）
A. 正確
B. 錯誤
58.（判斷題，5分）金融機構(gòu)無需對相關(guān)信息的真實性、完整性、有效性負責。（????）
A. 正確
B. 錯誤
59.（判斷題，5分）金融機構(gòu)只需履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)，無需保存客戶身份資料和交易記錄。（????）
A. 正確
B. 錯誤
60.（判斷題，5分）中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當遵循風險為本和法人監(jiān)管原則，合理運用各類監(jiān)管方法，實現(xiàn)對不同類型金融機構(gòu)的有效監(jiān)管。（????）
A. 正確
B. 錯誤
61.（判斷題，5分）中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以授權(quán)下級機構(gòu)檢查由上級機構(gòu)負責監(jiān)督管理的金融機構(gòu)。（????）
A. 正確
B. 錯誤
62.（判斷題，5分）中國人民銀行及其分支機構(gòu)重點監(jiān)管的機構(gòu)包括洗錢和恐怖融資風險較低的機構(gòu)。（????）
A. 正確
B. 錯誤
63.（判斷題，5分）中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展現(xiàn)場風險評估時，應(yīng)當至少提前3個工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達被評估的金融機構(gòu)。（????）
A. 正確
B. 錯誤
64.（判斷題，5分）中國人民銀行及其分支機構(gòu)在開展反洗錢和恐怖融資檢查時，可以要求金融機構(gòu)提供虛假數(shù)據(jù)以測試其系統(tǒng)穩(wěn)定性。（????）
A. 正確
B. 錯誤
65.（判斷題，5分）金融機構(gòu)在收到《反洗錢監(jiān)管提示函》后，必須在10個工作日內(nèi)作出書面答復。（????）
A. 正確
B. 錯誤
66.（判斷題，5分）中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展現(xiàn)場風險評估時，反洗錢工作人員可以單獨一人進行。（????）
A. 正確
B. 錯誤
67.（判斷題，5分）《反洗錢監(jiān)管通知書》應(yīng)當至少提前5個工作日送達被談話機構(gòu)。（????）
A. 正確
B. 錯誤
68.（判斷題，5分）約見金融機構(gòu)部門負責人時，應(yīng)當經(jīng)本行（營業(yè)管理部）行長（主任）或者分管副行長（副主任）批準。（????）
A. 正確
B. 錯誤
69.（判斷題，5分）監(jiān)管走訪時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員可以只有1人，無需出示合法證件。（????）
A. 正確
B. 錯誤
70.（判斷題，5分）中國人民銀行及其分支機構(gòu)在金融機構(gòu)未合理制定整改計劃或未有效實施整改時，必須啟動執(zhí)法檢查。（????）
A. 正確
B. 錯誤
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