柳湖路支行反洗錢培訓(xùn)考試

本次考試圍繞反洗錢身份識(shí)別要點(diǎn)展開，共20題，總分100分，每題5分。請(qǐng)認(rèn)真作答，考試結(jié)束后將自動(dòng)閱卷并顯示成績(jī)。

1. 基本信息：

2. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行的首要工作是（）？

了解客戶的家庭背景識(shí)別客戶身份并核實(shí)評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)介紹金融產(chǎn)品的收益留存客戶的聯(lián)系方式

3. 客戶身份識(shí)別中的“身份基本信息”不包括以下哪項(xiàng)（）？

客戶的姓名或名稱客戶的職業(yè)或行業(yè)客戶的婚姻狀況客戶的住所地或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所客戶的聯(lián)系方式

4. 對(duì)于自然人客戶，金融機(jī)構(gòu)在核實(shí)其身份時(shí)，最常用的有效身份證件是（）？

駕駛證學(xué)生證居民身份證工作證社?？?/label>

5. 當(dāng)客戶為法人或其他組織時(shí)，金融機(jī)構(gòu)不需要了解的信息是（）？

客戶的注冊(cè)地址客戶的經(jīng)營(yíng)范圍客戶的股權(quán)結(jié)構(gòu)客戶的法定代表人姓名客戶的員工人數(shù)

6. 在持續(xù)的客戶身份識(shí)別過程中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶及其（）？

家庭成員的消費(fèi)習(xí)慣交易的合理性和目的性社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)過往的信用記錄社交媒體動(dòng)態(tài)

7. 對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的身份識(shí)別措施是（）？

簡(jiǎn)化識(shí)別程序與普通客戶相同的措施強(qiáng)化識(shí)別措施僅在發(fā)生大額交易時(shí)識(shí)別無需持續(xù)識(shí)別

8. 客戶身份資料和交易記錄的保存期限，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）？

3年5年8年10年15年

9. 當(dāng)客戶身份信息發(fā)生變更時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求客戶（）？

口頭告知變更內(nèi)容即可在方便時(shí)提供變更證明及時(shí)更新并提供相關(guān)證明文件無需特別處理僅在下次交易時(shí)告知

10. 金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別客戶身份時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶提供的身份證件已過有效期，應(yīng)當(dāng)（）？

繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，提醒客戶后續(xù)更新拒絕辦理業(yè)務(wù)先辦理業(yè)務(wù)，待客戶更新證件后補(bǔ)核實(shí)僅辦理小額業(yè)務(wù)上報(bào)公安機(jī)關(guān)

11. 以下哪種情況不屬于金融機(jī)構(gòu)需要重新識(shí)別客戶身份的情形（）？

客戶要求變更姓名客戶的交易行為出現(xiàn)異常客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)發(fā)生變化客戶辦理定期存款轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)客戶的聯(lián)系方式發(fā)生變更

12. 金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）？

真實(shí)性原則有效性原則完整性原則保密性原則及時(shí)性原則

13. 對(duì)于來自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶，金融機(jī)構(gòu)可能需要采取的強(qiáng)化身份識(shí)別措施有（）？

獲取更詳細(xì)的客戶背景信息要求客戶提供額外的證明文件通過第三方機(jī)構(gòu)核實(shí)客戶身份增加對(duì)客戶交易的監(jiān)控頻率限制客戶的交易額度

14. 客戶身份識(shí)別中的“受益所有人”是指最終擁有或控制客戶的自然人，包括（）？

直接或間接擁有超過25%股權(quán)的自然人通過人事、財(cái)務(wù)等方式實(shí)際控制客戶的自然人法人客戶的法定代表人合伙企業(yè)的普通合伙人信托的委托人、受益人

15. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，開展持續(xù)的客戶身份識(shí)別的目的是（）？

確?？蛻羯矸菪畔⒌某掷m(xù)準(zhǔn)確及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶身份的變更識(shí)別異常交易行為調(diào)整客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查要求

16. 當(dāng)客戶拒絕提供身份識(shí)別所需的必要信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以采取的措施有（）？

拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系中止正在辦理的業(yè)務(wù)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告記錄客戶的拒絕行為對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示后繼續(xù)辦理

17. 金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上時(shí)，需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別。

對(duì)錯(cuò)

18. 客戶身份識(shí)別僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行一次即可，無需后續(xù)關(guān)注。

對(duì)錯(cuò)

19. 對(duì)于身份不明的客戶，金融機(jī)構(gòu)可以先為其辦理業(yè)務(wù)，再要求補(bǔ)充身份證明文件。

對(duì)錯(cuò)

20. 法人客戶的受益所有人信息不屬于客戶身份識(shí)別的必填內(nèi)容。

對(duì)錯(cuò)

21. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)在身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，不得向任何單位和個(gè)人泄露。

對(duì)錯(cuò)

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