郵儲(chǔ)銀行反洗錢知識(shí)考試

歡迎參加本次反洗錢知識(shí)考試，請(qǐng)認(rèn)真作答以下題目。

1. 基本信息：

姓名：
員工編號(hào)：
網(wǎng)點(diǎn)

一、單選題（每題3分）

2. 根據(jù)郵儲(chǔ)銀行相關(guān)規(guī)定，大額交易發(fā)生后的( )個(gè)工作日內(nèi)，總行匯總?cè)写箢~交易報(bào)告以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心連接報(bào)送。

2345

3. 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的主要職責(zé)是（）。

監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作接收、分析大額和可疑交易報(bào)告對(duì)洗錢犯罪提起公訴制定反洗錢行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

4. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，若客戶為外國(guó)政要，應(yīng)當(dāng)采取的措施是（）。

拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系僅登記客戶姓名和聯(lián)系方式采取強(qiáng)化的客戶身份識(shí)別措施無(wú)需額外措施，按普通客戶處理

5. 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存（）年，交易記錄至少保存（）年。

3；55；55；1010；10

6. 以下不屬于洗錢典型階段的是（）。

放置階段離析階段融合階段消費(fèi)階段

7. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖活動(dòng)相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。

當(dāng)日3個(gè)工作日5個(gè)工作日10個(gè)工作日

8. 反洗錢工作中“了解你的客戶”（KYC）原則的核心是（）。

收集客戶所有個(gè)人信息確?？蛻羯矸菡鎸?shí)、交易背景清晰與客戶建立良好的業(yè)務(wù)關(guān)系定期更新客戶聯(lián)系方式

9. 以下哪類機(jī)構(gòu)不屬于《反洗錢法》規(guī)定的義務(wù)主體？（）

證券公司保險(xiǎn)公司小額貸款公司房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)

10. 客戶要求將賬戶內(nèi)資金劃轉(zhuǎn)至非同名賬戶，金融機(jī)構(gòu)未核實(shí)交易背景的，可能違反（）。

客戶身份識(shí)別義務(wù)大額交易報(bào)告義務(wù)可疑交易報(bào)告義務(wù)交易記錄保存義務(wù)

11. 對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少（）進(jìn)行一次客戶身份重新識(shí)別。

每半年每年每?jī)赡?/label>每三年

12. 根據(jù)《反洗錢法》，未履行反洗錢義務(wù)導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)最高可處（）罰款。

50萬(wàn)元200萬(wàn)元500萬(wàn)元1000萬(wàn)元

13. 以下屬于可疑交易特征的是（）。

客戶一次性存入5萬(wàn)元現(xiàn)金企業(yè)賬戶每月固定時(shí)間向員工賬戶發(fā)放工資個(gè)人賬戶頻繁向境外賬戶轉(zhuǎn)賬，無(wú)合理商業(yè)背景老年人定期支取養(yǎng)老金

14. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，合理確定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

合規(guī)為本風(fēng)險(xiǎn)為本效率為本客戶為本

15. 跨境匯款中，金融機(jī)構(gòu)未完整登記匯款人姓名、賬號(hào)和收款人姓名、賬號(hào)的，可能違反（）。

客戶身份識(shí)別義務(wù)大額交易報(bào)告義務(wù)跨境匯款信息傳遞要求可疑交易監(jiān)測(cè)義務(wù)

16. 洗錢的上游犯罪不包括（）。

金融詐騙犯罪交通肇事犯罪走私犯罪貪污賄賂犯罪

二、多項(xiàng)選擇題（每題5分）

17. 以下屬于洗錢上游犯罪的有（）。

毒品犯罪黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪恐怖活動(dòng)犯罪走私犯罪

18. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）。

建立反洗錢內(nèi)部控制制度客戶身份識(shí)別大額和可疑交易報(bào)告反洗錢宣傳培訓(xùn)

19. 客戶身份識(shí)別的主要措施包括（）。

核對(duì)客戶身份證件了解客戶職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景留存身份證件復(fù)印件分析客戶交易目的和性質(zhì)

20. 以下屬于可疑交易報(bào)告情形的有（）。

短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份不符長(zhǎng)期閑置的賬戶突然發(fā)生大量交易客戶拒絕提供交易背景資料個(gè)人賬戶與企業(yè)賬戶頻繁大額交易無(wú)合理理由

21. 金融機(jī)構(gòu)在客戶身份資料保存中需注意（）。

紙質(zhì)和電子資料均需保存保存期限自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或交易結(jié)束后起算資料需保密，不得泄露可隨意銷毀超過保存期限的資料

22. 反洗錢工作的意義包括（）。

維護(hù)金融安全遏制上游犯罪促進(jìn)社會(huì)公平提升金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)

23. 對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)可采取的強(qiáng)化措施包括（）。

增加身份驗(yàn)證頻率限制賬戶交易額度要求提供額外證明材料定期回訪核實(shí)交易背景

24. 跨境反洗錢合作的主要形式包括（）。

情報(bào)交換聯(lián)合調(diào)查資產(chǎn)返還人員培訓(xùn)

三、判斷題（每題3分）

25. 為身份不明的客戶提供服務(wù)屬于洗錢行為。

對(duì)錯(cuò)

26. 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存5年，交易記錄至少保存5年。

對(duì)錯(cuò)

27. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)先向客戶核實(shí)再提交報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

28. 反洗錢工作僅針對(duì)金融機(jī)構(gòu)，與普通客戶無(wú)關(guān)。

對(duì)錯(cuò)

29. 個(gè)人賬戶單日累計(jì)現(xiàn)金存取20萬(wàn)元以上需提交大額交易報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

30. 標(biāo)題

選項(xiàng)1選項(xiàng)2

更多問卷復(fù)制此問卷