反洗錢(qián)培訓(xùn)考試

歡迎參加本次保險(xiǎn)行業(yè)反洗錢(qián)考試，請(qǐng)認(rèn)真作答以下題目。

1. 基本信息：

姓名：
單位：
工號(hào)：

2. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)人風(fēng)控部門(mén)負(fù)責(zé)人

3. 在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，客戶(hù)身份識(shí)別是反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。對(duì)于新單業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)公司在與客戶(hù)訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并（）客戶(hù)有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

銷(xiāo)毀留存退還無(wú)需處理

4. 當(dāng)保險(xiǎn)公司懷疑客戶(hù)、客戶(hù)的資金或者其他資產(chǎn)、客戶(hù)的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)，但由于客觀條件限制無(wú)法及時(shí)獲得確鑿證據(jù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）提交可疑交易報(bào)告。

中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)公安機(jī)關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)

5. 在保險(xiǎn)銷(xiāo)售過(guò)程中，對(duì)于高額保費(fèi)的保單，保險(xiǎn)公司應(yīng)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施是（）

與普通保單相同的識(shí)別措施簡(jiǎn)化的識(shí)別措施強(qiáng)化的識(shí)別措施無(wú)需識(shí)別

6. 反洗錢(qián)三大核心義務(wù)不包括以下哪一項(xiàng)（）

客戶(hù)身份識(shí)別客戶(hù)身份資料和交易記錄保存大額交易和可疑交易報(bào)告保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新

7. 保險(xiǎn)公司在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)以下哪些客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化識(shí)別（）

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶(hù)保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的投保人單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同的投保人有合理理由懷疑其交易與洗錢(qián)、恐怖融資有關(guān)的客戶(hù)

8. 以下哪些交易可能被保險(xiǎn)公司視為可疑交易（）

短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?/label>頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益猶豫期內(nèi)退保時(shí)稱(chēng)大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的

9. 客戶(hù)身份資料和交易記錄保存的原則包括（）

安全保存完整記錄保密原則便于查閱

10. 保險(xiǎn)公司在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，無(wú)需再關(guān)注客戶(hù)身份信息的變化。

對(duì)錯(cuò)

11. 大額交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

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