北京市房山區(qū)城鎮(zhèn)居民家庭財(cái)富管理結(jié)構(gòu)調(diào)查問卷
尊敬的受訪者: 您好!感謝您百忙之中參與本次問卷調(diào)查。我是北京城市學(xué)院的在校大學(xué)生，目前正在進(jìn)行一項(xiàng)關(guān)于房山區(qū)城鎮(zhèn)居民家庭財(cái)富管理情況的調(diào)研。如果您是房山區(qū)城鎮(zhèn)居民請如實(shí)填寫問卷，本次問卷調(diào)查采取匿名的方式填寫，所有收集的數(shù)據(jù)只用于調(diào)查研究，請您放心作答。感謝您的幫助!
1. 您家庭的戶籍與居住情況
房山區(qū)本地戶籍（長期居?。?/label>
非房山區(qū)戶籍（在房山連續(xù)居住滿3年及以上）
2. 您家庭核心收入成員的年齡區(qū)間
25-35歲
36-45歲
46-55歲
56-65歲
65歲及以上
3. 您家庭常住人口數(shù)
1-2人
3-4人
5人及以上
4. 您家庭的月均總收入?yún)^(qū)間
8000元及以下
8001-15000元
15001-30000元
30000元以上
5. 您家庭核心收入成員的職業(yè)類型
企業(yè)職工（含國企、私企）
機(jī)關(guān)事業(yè)單位人員
個(gè)體工商戶/自由職業(yè)者
退休人員
其他
6. 您是否清楚“家庭財(cái)富管理規(guī)劃”的核心內(nèi)容
非常清楚（能準(zhǔn)確區(qū)分各類核心內(nèi)容）
基本清楚（了解大致范圍，細(xì)節(jié)不明確）
不太清楚（僅聽過概念，不知具體內(nèi)容）
完全不清楚（首次聽說該概念）
7. 您認(rèn)為家庭財(cái)富管理的核心目標(biāo)應(yīng)該是
資產(chǎn)保值（抵御通脹，避免本金虧損）
資產(chǎn)增值（追求收益，實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長）
風(fēng)險(xiǎn)防控（應(yīng)對疾病、失業(yè)等突發(fā)情況）
目標(biāo)達(dá)成（如養(yǎng)老儲備、子女教育金）
負(fù)債優(yōu)化（降低還款壓力，減少高息負(fù)債）
其他
8. 您獲取財(cái)富管理相關(guān)知識的主要渠道是
專業(yè)平臺（銀行理財(cái)經(jīng)理、券商顧問等）
網(wǎng)絡(luò)媒體（財(cái)經(jīng)APP、短視頻、公眾號等）
親友交流（身邊人經(jīng)驗(yàn)分享）
線下活動（講座、沙龍、培訓(xùn)等）
未主動獲取（無相關(guān)知識儲備）
其他
9. 您對自身家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)判斷能力評價(jià)
很強(qiáng)（能準(zhǔn)確識別各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，判斷是否適配家庭情況）
一般（能判斷部分資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，整體結(jié)構(gòu)分析不清晰）
較弱（僅知道部分資產(chǎn)有風(fēng)險(xiǎn)，無法具體判斷）
無能力（完全不了解如何判斷資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)）
10. 您家庭當(dāng)前持有的資產(chǎn)類型有哪些
銀行存款（活期、定期、大額存單等）
房產(chǎn)（自住房、投資房、商鋪等）
權(quán)益類資產(chǎn)（股票、股票型基金、私募股權(quán)等）
固定收益類產(chǎn)品（債券、債券型基金、銀行理財(cái)?shù)龋?/label>
商業(yè)保險(xiǎn)（壽險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)、年金險(xiǎn)等，不含社保）
現(xiàn)金及等價(jià)物（支付寶、微信零錢等）
實(shí)物資產(chǎn)（黃金、珠寶、收藏品等）
其他
11. 您家庭各類資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比例
20%及以下
21%-40%
41%-60%
61%及以上
銀行存款占比
房產(chǎn)占比
權(quán)益類資產(chǎn)占比
其他占比
12. 您家庭投資性房產(chǎn)的持有情況
無投資性房產(chǎn)
1套
2套及以上
13. 位于___區(qū)域，用途：□出租 □等待升值 □其他___
14. 位于___區(qū)域，用途：□出租 □等待升值 □其他___
15. 您家庭近1年新增資產(chǎn)的配置方向
增加銀行存款
新增房產(chǎn)投資
增持權(quán)益類資產(chǎn)（股票、基金等）
配置固定收益類產(chǎn)品
購買商業(yè)保險(xiǎn)
未新增資產(chǎn)
其他
16. 您家庭當(dāng)前的負(fù)債類型有哪些
房貸（商業(yè)貸款/公積金貸款）
車貸
消費(fèi)貸（信用卡分期、網(wǎng)貸等）
經(jīng)營貸（用于個(gè)體工商戶/企業(yè)經(jīng)營）
無任何負(fù)債
其他
17. 您家庭月均負(fù)債還款金額占月均總收入的比例
10%及以下
11%-30%
31%-50%
51%及以上
無負(fù)債
18. 您家庭負(fù)債總額占總資產(chǎn)的比例（即資產(chǎn)負(fù)債率）
10%及以下
11%-30%
31%-50%
51%及以上
無負(fù)債
19. 您家庭是否制定過明確的財(cái)富管理規(guī)劃
有（明確的規(guī)劃）
沒有（無任何規(guī)劃）
20. 規(guī)劃覆蓋的內(nèi)容包括
短期儲蓄目標(biāo)（1年內(nèi)，如應(yīng)急資金儲備）
中期投資計(jì)劃（1-5年，如房產(chǎn)/基金配置）
長期保障安排（5年以上，如養(yǎng)老/子女教育金）
負(fù)債控制計(jì)劃（如提前還貸、減少高息負(fù)債）
資產(chǎn)傳承規(guī)劃（如遺產(chǎn)分配、保險(xiǎn)指定受益人）
其他
21. 過去3年，您家庭在規(guī)劃執(zhí)行期間的財(cái)富變化情況
總資產(chǎn)穩(wěn)步增長（年均增速5%及以上）
總資產(chǎn)小幅增長（年均增速1%-5%）
總資產(chǎn)基本持平（無明顯增減）
出現(xiàn)階段性虧損（某一年度資產(chǎn)縮水）
負(fù)債結(jié)構(gòu)優(yōu)化（負(fù)債率下降/高息負(fù)債減少）
未關(guān)注具體變化，無明確感知
22. 未制定的主要原因是
不清楚“財(cái)富管理規(guī)劃”是什么，無概念
覺得家庭資產(chǎn)少，沒必要做規(guī)劃
工作/生活忙，沒時(shí)間研究和制定
缺乏專業(yè)知識，不知道如何開始
認(rèn)為市場變化快，規(guī)劃沒用
其他
23. 過去3年，您家庭在無規(guī)劃狀態(tài)下的財(cái)富變化情況
總資產(chǎn)自然增長（依賴收入積累，無主動配置）
總資產(chǎn)因單一資產(chǎn)波動明顯（如僅靠房產(chǎn)/存款增值）
曾因盲目投資/消費(fèi)導(dǎo)致資產(chǎn)縮水
負(fù)債被動增加（如臨時(shí)借貸增多）
資產(chǎn)結(jié)構(gòu)無變化（維持原有配置）
未關(guān)注具體變化，無明確感知
24. 您家庭資產(chǎn)配置的核心決策依據(jù)是
自身經(jīng)驗(yàn)判斷
專業(yè)理財(cái)顧問建議
親友推薦
網(wǎng)絡(luò)信息/媒體宣傳
隨市場趨勢跟風(fēng)
其他
25. 您家庭對當(dāng)前資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)過低（收益不足，難以抵御通脹）
風(fēng)險(xiǎn)適中（符合家庭承受能力）
風(fēng)險(xiǎn)過高（擔(dān)心本金虧損，想調(diào)整）
不清楚如何判斷風(fēng)險(xiǎn)
26. 您家庭是否有應(yīng)急資金儲備
有（可覆蓋6個(gè)月及以上家庭月均支出）
有（可覆蓋3-6個(gè)月家庭月均支出）
有（可覆蓋1-3個(gè)月家庭月均支出）
沒有（依賴借貸/其他方式應(yīng)對）
27. 過去1年，您家庭是否因資產(chǎn)配置調(diào)整產(chǎn)生實(shí)際收益或損失
收益
損失
基本持平
未調(diào)整資產(chǎn)配置
28. 收益占可投資資產(chǎn)比例
10%及以下
11%-20%
21%及以上
29. 損失占可投資資產(chǎn)比例
10%及以下
11%-20%
21%及以上
30. 您家庭未來1-2年計(jì)劃調(diào)整的資產(chǎn)類型
增加銀行存款（提升流動性）
減持/增持房產(chǎn)
增加權(quán)益類資產(chǎn)（追求高收益）
增加固定收益類產(chǎn)品（降低風(fēng)險(xiǎn)）
補(bǔ)充商業(yè)保險(xiǎn)（強(qiáng)化保障）
不計(jì)劃調(diào)整
其他
31. 您認(rèn)為當(dāng)前家庭財(cái)富管理中最需要優(yōu)化的部分是
資產(chǎn)類型單一（需分散配置）
缺乏系統(tǒng)性規(guī)劃（需制定明確目標(biāo)）
風(fēng)險(xiǎn)控制不足（需降低高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)占比）
保障覆蓋不全（需補(bǔ)充保險(xiǎn)）
負(fù)債壓力過大（需優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)）
認(rèn)知水平不足（需補(bǔ)充財(cái)富管理知識）
其他
32. 您是否有其他關(guān)于家庭財(cái)富管理結(jié)構(gòu)或規(guī)劃的想法或建議
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