反洗錢(qián)答題

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反洗錢(qián)工作的目標(biāo)僅是為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)和遏制洗錢(qián)以及相關(guān)犯罪，不包括維護(hù)金融秩序、社會(huì)公共利益和國(guó)家安全。（）

對(duì)錯(cuò)

客戶盡職調(diào)查僅在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)才需要進(jìn)行。（）

對(duì)錯(cuò)

對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)的客戶，可以簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施，例如可以不識(shí)別實(shí)際受益人。（）

對(duì)錯(cuò)

如果客戶是一家在知名交易所上市的公眾公司，由于其信息透明度高，可以免于進(jìn)行盡職調(diào)查。（）

對(duì)錯(cuò)

如果客戶拒絕提供盡職調(diào)查所需的信息，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)并有義務(wù)終止建立業(yè)務(wù)關(guān)系或暫停已有關(guān)系。（）

對(duì)錯(cuò)

客戶盡職調(diào)查的核心目標(biāo)不包括以下哪一項(xiàng)（）。

確認(rèn)客戶的真實(shí)身份了解客戶及其業(yè)務(wù)的實(shí)際受益人評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確?？蛻敉顿Y獲得高額回報(bào)持續(xù)監(jiān)控客戶交易活動(dòng)

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，下列哪類(lèi)客戶通常需要接受“強(qiáng)化盡職調(diào)查”（）。

在本地有穩(wěn)定工作和固定住址的受薪雇員注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在低風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家且信息透明的上市公司來(lái)自金融行動(dòng)特別工作組（FATF）認(rèn)定的“高風(fēng)險(xiǎn)司法管轄區(qū)”的客戶交易規(guī)模和頻率與其職業(yè)背景相符的退休教師持有本國(guó)居民身份證的個(gè)體工商戶

“簡(jiǎn)化盡職調(diào)查”在何種情況下適用（）。

客戶是外國(guó)政要的親戚客戶涉及現(xiàn)金密集型行業(yè)客戶是一家國(guó)有大型企業(yè)，且其信息易于從公開(kāi)可靠渠道獲取客戶要求進(jìn)行不記名債券交易客戶的背景或資金來(lái)源不明

如果客戶拒絕提供盡職調(diào)查所需的必要信息或文件，金融機(jī)構(gòu)的正確做法是（）。

為了維持客戶關(guān)系，先開(kāi)戶，后續(xù)再慢慢補(bǔ)充接受客戶的解釋?zhuān)⒒诂F(xiàn)有信息繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)不建立業(yè)務(wù)關(guān)系，或終止已有業(yè)務(wù)關(guān)系，并考慮提交可疑交易報(bào)告降低該客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，以簡(jiǎn)化要求僅限制其部分業(yè)務(wù)，但允許進(jìn)行小額交易

金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理一次性交易時(shí)，什么情況下必須執(zhí)行客戶盡職調(diào)查（）。

所有一次性交易都不需要，因?yàn)榭蛻舯M職調(diào)查只針對(duì)建立業(yè)務(wù)關(guān)系。僅當(dāng)交易金額超過(guò)法定限額（例如，人民幣5萬(wàn)元）時(shí)。僅當(dāng)交易是跨境電匯時(shí)。當(dāng)交易符合特定情形，如金額超過(guò)法定限額，或疑似洗錢(qián)/恐怖融資，或?yàn)闊o(wú)賬戶跨境電匯時(shí)。一次性交易永遠(yuǎn)不需要客戶盡職調(diào)查。

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